Cargar Movimientos Bancarios

Los movimientos se cargan con el archivo que descarga de su banco. Cada banco lo arma distinto, así que la primera vez usted le dice a Cuadre en qué columna viene cada dato; esa configuración queda guardada en la cuenta y las siguientes cargas llegan ya diligenciadas.

Antes de empezar

• Tener creada la cuenta bancaria.
• El archivo del banco en .xlsx, .xls o .csv.

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Paso 1 · Cargar el archivo

Abra Movimientos y oprima «Cargar Movimientos»

Oprima «Examinar» y escoja el archivo de su banco

También puede arrastrarlo sobre el recuadro.

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Paso 2 · Validar los campos

Escoja la cuenta bancaria

Si ya cargó movimientos de esa cuenta antes, el formulario se llena solo con la configuración guardada.

Indique las columnas

Use la tabla de abajo, que muestra el archivo tal como llegó, para decir en qué columna está la fecha y su formato, el código y la descripción de la transacción, los valores y, si las hay, las referencias.

Oprima «Validar»

Si alguna fila tiene un dato que no se puede leer —una fecha con otro formato, un valor con letras—, Cuadre le dice cuál y por qué. Corrija la configuración o borre esas filas con Borrar Filas y vuelva a validar.

Si su banco cambió el formato del archivo

Al validar, Cuadre revisa que el archivo tenga sentido y le avisa, sin bloquear la carga, en dos casos:

• ¿Débitos y créditos al revés? Movimientos que por su descripción siempre salen de la cuenta —el 4x1000, una comisión, el IVA de una comisión, una nota débito— llegaron como ingreso, o al contrario. Suele pasar cuando el archivo trae los valores sin signo o con el signo invertido.
• ¿Cambió el formato de las referencias? Las columnas de referencia que la cuenta tiene configuradas vienen vacías en casi todos los movimientos.

En los dos casos, lo más probable es que el banco haya cambiado su archivo: oprima Revisar configuración, compare las columnas con la tabla y vuelva a validar. Si está seguro de que el archivo está bien, Continuar igual.

Paso 3 · Clasificar y guardar

Cada movimiento tiene que quedar como Consignación, Pago, Nota Bancaria, Devolución Pago o Nómina. Hay tres formas de hacerlo, y se pueden combinar:

• Clasificar con IA — la más rápida, sobre todo la primera vez o con un banco nuevo: no necesita reglas. Ver Clasificar movimientos con IA.
• Reclasificar todo — aplica las reglas que la cuenta ya tiene guardadas de cargas anteriores. Escoja antes en Clasificar por si las reglas van por Código o por Descripción.
• A mano — haga clic en la clasificación de un movimiento y escoja una. Se aplica también a todos los movimientos con el mismo código o la misma descripción, según lo que haya escogido en Clasificar por, y al guardar queda como regla para la próxima vez.

Para decidir, fíjese en la descripción y en el color del valor: Débitos Créditos.

¿Código o descripción?

Algunos bancos usan el mismo código para transacciones distintas. Si el suyo lo hace, clasifique por descripción; si cada código es una sola cosa, por código.

«Reclasificar todo» empieza de cero

Pone todos los movimientos en Sin Clasificar antes de aplicar las reglas: se pierde lo que haya clasificado a mano o con IA en ese extracto y no esté en las reglas.

Oprima «Guardar»

El botón dice cuántos movimientos va a guardar. Si alguno lo clasificó la IA, Cuadre le pide confirmar que los revisó. Si alguno lo clasificó a mano, le pregunta si las reglas de la cuenta se guardan por Códigos o por Descripción.

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